Unsere bewährte Methode zur Finanzplanung

Unsere Arbeitsweise folgt einem strukturierten, aber flexiblen Prozess, der sich an Ihre individuellen Bedürfnisse anpasst. Wir kombinieren analytische Genauigkeit mit persönlichem Verständnis für Ihre Situation. Der Prozess beginnt mit einer gründlichen Analyse Ihrer aktuellen Lage und führt über die Entwicklung individueller Strategien bis zur langfristigen Begleitung. Dabei legen wir Wert auf Transparenz in jedem Schritt und stellen sicher, dass Sie alle Entscheidungen auf Basis vollständiger Informationen treffen können. Unser Ansatz hat sich über Jahre hinweg bewährt und wurde kontinuierlich verfeinert. Wir verbinden moderne analytische Methoden mit bewährten Prinzipien der Finanzplanung, immer mit dem Ziel, Ihnen zu helfen, Ihre persönlichen Ziele zu erreichen.

Strukturierter Planungsprozess für Finanzberatung

Lernen Sie unsere Experten kennen

Unser Team besteht aus erfahrenen Fachleuten mit unterschiedlichen Spezialisierungen, die gemeinsam Ihre umfassende Betreuung sicherstellen

Dr. Martin Schneider

Dr. Martin Schneider

Leitender Finanzberater und Unternehmensgründer

Promotion in Wirtschaftswissenschaften Ludwig-Maximilians-Universität München

22 Jahre Erfahrung "Ganzheitliche Finanzplanung"

Führende Beratungsgesellschaft München

Zertifizierungen:

Zertifizierter Finanzplaner CFP European Financial Advisor EFA Fachberater für Altersvorsorge

Methoden:

Holistische Finanzanalyse Lebensphasenorientierte Planung Risikomanagement-Strategien Langfristige Vermögensstrukturierung Steueroptimierte Planung

Kernkompetenzen:

Strategische Finanzplanung Kundenbeziehungsmanagement Komplexe Analyse Teamführung Regulatorische Compliance

Erfolge:

Beratung von über 300 Privatklienten

Aufbau des Beratungsteams seit 2010

Regelmäßiger Fachautor in Finanzpublikationen

Auszeichnung für exzellente Kundenbetreuung 2022

Entwicklung proprietärer Analysemethoden

Martin leitet unser Team seit der Gründung und bringt über zwei Jahrzehnte Erfahrung in der persönlichen Finanzberatung mit.

Anna Hoffmann

Anna Hoffmann

Senior Beraterin für Familienfinanzen

Master in Betriebswirtschaftslehre Universität Hamburg

15 Jahre Erfahrung "Familienfinanzplanung und Vorsorge"

Private Banking Hamburg

Zertifikate:

Certified Financial Planner Fachberaterin für Versicherungen Familienfinanzplanung Spezialist

Arbeitsmethoden:

Familienbudget-Optimierung Generationenübergreifende Planung Absicherungskonzepte für Familien Bildungsfinanzierung Notfallplanung Work-Life-Balance Finanzstrategien

Fachkompetenzen:

Empathische Beratung Familienbudgetierung Vorsorgeplanung Bedarfsanalyse Konfliktlösung

Besondere Leistungen:

Spezialisierung auf Alleinerziehenden-Beratung

Workshops für finanzielle Familiensicherheit

Entwicklung von Familienfinanz-Checklisten

Betreuung von über 150 Familien

Mentorin für Junior-Berater

Anna spezialisiert sich auf die Finanzplanung für Familien und Alleinerziehende mit besonderem Fokus auf langfristige Sicherheit.

Thomas Müller

Thomas Müller

Berater für Vermögensaufbau und Altersvorsorge

Diplom-Kaufmann Goethe-Universität Frankfurt

12 Jahre Erfahrung "Vermögensaufbau und Altersvorsorge"

Vermögensverwaltung Frankfurt

Qualifikationen:

Zertifizierter Vorsorgeberater Fachberater Finanzdienstleistungen IHK Analytische Finanzplanung Zertifikat

Spezialmethoden:

Systematischer Vermögensaufbau Altersvorsorge-Planung Ressourcenallokation Kostenoptimierung Inflationsschutz-Strategien Ruhestandsplanung

Hauptkompetenzen:

Finanzanalyse Vorsorgeberatung Markteinschätzung Risikobewertung Langfristplanung

Erfolge:

Entwicklung individueller Vorsorgepläne für 200 Klienten

Seminarleiter für Altersvorsorge-Themen

Fachartikel zu modernen Vorsorgestrategien

Optimierung von Kostenstrukturen

Spezialist für Ruhestandsplanung

Thomas unterstützt Klienten beim systematischen Vermögensaufbau und der Planung für den Ruhestand mit realistischen Strategien.

Sarah Zimmermann

Sarah Zimmermann

Beraterin für Selbstständige und Freiberufler

Master in Finanzmanagement Universität Köln

10 Jahre Erfahrung "Finanzplanung für Selbstständige"

Wirtschaftsprüfung Köln

Zertifikate:

Fachberaterin für Selbstständige Steuerfachliche Zusatzqualifikation Business Finance Consultant

Beratungsansätze:

Cashflow-Management für Selbstständige Steueroptimierte Finanzplanung Absicherung bei unregelmäßigem Einkommen Geschäfts- und Privatfinanzen trennen Liquiditätsreserven aufbauen Altersvorsorge für Freiberufler

Expertise:

Unternehmensberatung Steuerplanung Liquiditätsmanagement Risikoabsicherung Strategieentwicklung

Besondere Erfolge:

Beratung von über 100 Selbstständigen

Workshop-Reihe für Gründer

Entwicklung von Tools für Freiberufler

Spezialistin für schwankende Einkommen

Kooperation mit Gründerzentren

Podcast-Gastbeiträge zu Selbstständigen-Finanzen

Sarah versteht die besonderen finanziellen Herausforderungen von Selbstständigen und entwickelt passende Lösungen für unregelmäßige Einkommen.

Unser vierstufiger Beratungsprozess

Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur langfristigen Begleitung folgen wir einem strukturierten Ablauf

1

Kostenlose Erstberatung und Kennenlernen

Im ersten Gespräch lernen wir uns gegenseitig kennen. Sie erzählen uns von Ihrer Situation, Ihren Zielen und Herausforderungen. Wir erklären unsere Arbeitsweise und geben Ihnen bereits erste Einschätzungen.

Dauer 60-90 Minuten, persönlich oder online, völlig unverbindlich

2

Umfassende Analyse Ihrer finanziellen Situation

Wenn Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden, beginnen wir mit einer detaillierten Analyse. Wir erfassen alle relevanten Daten, bewerten Ihre aktuelle Lage und identifizieren Optimierungspotenziale sowie mögliche Risiken.

Vertrauliche Datenerfassung, strukturierte Auswertung, erste Handlungsfelder

3

Entwicklung Ihres persönlichen Finanzplans

Basierend auf der Analyse erarbeiten wir gemeinsam einen individuellen Plan. Wir zeigen Ihnen verschiedene Optionen auf, besprechen Vor- und Nachteile und helfen Ihnen, die richtigen Entscheidungen zu treffen.

Mehrere Szenarien, realistische Ziele, konkrete Handlungsschritte festlegen

4

Umsetzung und kontinuierliche Begleitung

Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung Ihres Plans und stehen für Fragen zur Verfügung. In regelmäßigen Gesprächen überprüfen wir gemeinsam die Fortschritte und passen die Strategie bei Bedarf an.

Regelmäßige Updates, flexible Anpassungen, langfristige Partnerschaft möglich

Warum professionelle Beratung wichtig ist

Der Unterschied zwischen selbstgesteuerter Finanzplanung und professioneller Begleitung

Viele Menschen versuchen zunächst, ihre Finanzen selbst zu verwalten. Das ist grundsätzlich möglich, erfordert aber Zeit, Wissen und Disziplin. Professionelle Beratung bietet objektive Einschätzungen und strukturierte Prozesse.

Professionelle Finanzberatung

Individuelle Begleitung durch erfahrene Experten mit strukturierten Prozessen

4.8/5
Ab Erstgespräch

Eigenständige Finanzplanung

Selbstorganisierte Verwaltung ohne externe Unterstützung

3.2/5
Zeitaufwand

Objektive Einschätzung der Situation

Unvoreingenommener Blick auf Ihre Finanzen

Professionelle Finanzberatung 95%
Eigenständige Finanzplanung 45%

Strukturierter Planungsprozess

Systematisches Vorgehen mit bewährten Methoden

Professionelle Finanzberatung 92%
Eigenständige Finanzplanung 50%

Zeitersparnis und Effizienz

Schnellere Ergebnisse durch Expertise

Professionelle Finanzberatung 88%
Eigenständige Finanzplanung 35%

Langfristige Begleitung und Anpassung

Kontinuierliche Unterstützung über Jahre

Professionelle Finanzberatung 90%
Eigenständige Finanzplanung 40%